银行卡被风控冻结的常见原因有哪些？

银行卡被风控冻结的常见原因如下：

交易异常方面：

突然的大额交易或异常金额变动：如果银行卡平时交易金额较小且频率稳定，突然出现一笔或多笔大额交易，比如长期未使用的银行卡突然有大额资金转入转出，容易引起银行的关注并触发风控冻结。这种情况可能是账户被盗用，也可能是持卡人有异常的资金操作。

频繁的异地或境外交易：银行卡通常在一个地区或国内使用，如果短时间内频繁在异地，甚至境外进行交易，银行会认为该账户存在较高的风险。比如持卡人在国内生活，但银行卡突然在国外有大量交易记录，可能是卡片被盗刷，也可能涉及其他违规行为。

快进快出的流水操作：资金快速转入银行卡后，又在短时间内迅速分散转出，或者集中多笔转入后再集中单笔转出，这种类似洗钱的交易模式会被银行风控系统监测到，从而导致银行卡被冻结。

夜间或凌晨等异常时间的交易频繁：正常的交易行为大多发生在白天工作时间或常规的消费时间段，如果银行卡在夜间、凌晨等非工作时间频繁有交易，且交易金额、交易对象等存在异常，银行会认为该账户的交易行为不符合常理，存在风险。

那么怎么才能防止收到涉案款？在收款之前，用小程序查查卡，输入银行卡号，查询一下银行卡是否存在交易风险，有中高风险，及时止损，避免银行卡被冻结。

个人信息相关方面：

预留信息不完整或不准确：银行要求客户提供准确、完整的个人信息，如果持卡人在银行预留的身份信息过期未及时更新，如身份证有效期过期、联系地址或电话号码变更后未告知银行等，银行可能会为了账户安全对银行卡进行冻结。

银行卡持有人和联系的手机号持有人不一致：以前办卡对联系方式的实名制要求不严格，可能存在银行卡预留的手机号不是持卡人本人的情况。当银行系统判定账户存在异常行为时，手机号非实名制就会成为风险点，导致银行卡被风控冻结。

账户安全及其他风险因素方面：

多次输错密码：无论是在 ATM 机、网上银行还是手机银行等渠道，如果连续多次输入错误的银行卡密码，银行系统为了保护账户安全，会暂时冻结该银行卡。

银行卡挂失或疑似被盗用：持卡人发现银行卡丢失或被盗后主动申请挂失，银行会冻结该卡；或者银行监测到银行卡存在异常的交易行为，疑似被盗用，也会先冻结银行卡，以防止持卡人的资金损失。

涉及违法违规活动嫌疑：如果银行系统监测到银行卡交易存在洗钱、赌博、诈骗、非法集资、非法套现、网络诈骗等违法违规行为的嫌疑，会立即对银行卡进行风控冻结8。

银行系统误判方面：银行的风控系统是基于一定的算法和规则进行监测和判断的，有时候可能会出现误判的情况。例如，持卡人的正常交易行为可能因为与某些异常交易模式相似，而被银行系统误判为风险交易，从而导致银行卡被冻结。不过这种情况下，持卡人可以向银行提供相关证明材料，申请解冻。